WWFT cliëntenonderzoek

WWFT cliëntenonderzoek laten uitvoeren? Dan bent u bij DataWorx aan het juiste adres. Een cliëntenonderzoek volgens de WWFT is wettelijk verplicht voor meldingsplichtige instellingen en zorgt dat u altijd zorgvuldig en compliant werkt. Wij nemen het complete proces voor u uit handen: van intake tot dossieropbouw en continue monitoring. Lees verder en ontdek hoe wij u volledig ondersteunen bij een sluitend WWFT-dossier.

Contact opnemen

Herken je dit?

Je krijgt vragen van de bank over je procedures

Je ziet een publicatie waarin een branchegenoot is beboet en vraagt je af hoe jij ervoor staat

Een accountant stelt kritische vragen over je risicobeoordeling of beleid

Je hebt te maken met een mogelijk Wwft-incident en wilt het goed aanpakken

Je overweegt zaken te doen met een relatie uit een hoog-risicoland

Je weet dat je iets moet, maar niet waar je moet beginnen

Je hebt een brief ontvangen van een toezichthouder

Je vraagt je af of je huidige beleid nog up-to-date is

Wat houdt een WWFT cliëntenonderzoek in?

Wwft staat voor Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Het onderzoek dat u ter voldoening aan deze wet moet uitvoeren houdt in dat u de identiteit, achtergrond en risico’s van uw cliënten vastlegt en beoordeelt. Zo voorkomt u ook dat u onbewust betrokken raakt bij witwassen of terrorismefinanciering. Het cliëntenonderzoek moet altijd plaatsvinden vóórdat u een zakelijke relatie aangaat of een transactie uitvoert. Bij rechtspersonen betekent dit dat u de Ultimate Beneficial Owner (UBO) moet identificeren en controleren: dit is de uiteindelijke belanghebbende van jouw cliënt. In risicovolle of bij een verhoogd risico is zelfs een verscherpt cliëntenonderzoek verplicht.

Wie is verplicht een WWFT controle te doen?

De WWFT geldt voor een brede groep professionals en organisaties. Denk aan administratiekantoren, accountants, notarissen, advocaten (bij specifieke werkzaamheden) en makelaars. Ook handelaren in waardevolle goederen, zoals kunst of juwelen, vallen in bepaalde gevallen onder deze wet. Bij vastgoedtransacties moet de makelaar bijvoorbeeld de wederpartij screenen. Advocaten moeten een cliëntenonderzoek uitvoeren wanneer hun werk betrekking heeft op financiële transacties of vastgoedbeheer. Niet zeker of uw organisatie WWFT verplicht is? Wij voeren een quick-scan uit om dit voor u te bepalen.

Wanneer is een verscherpt cliëntenonderzoek nodig?

In sommige situaties is een standaardonderzoek niet voldoende en moet u extra stappen zetten. Dit geldt bij:

Politiek prominente personen (PEP’s) als cliënt
Complexe of ongewoon grote transacties zonder duidelijk doel
Cliënten of transacties in/met landen met een hoog risico
Signalen die wijzen op een verhoogd risico op witwassen of onverklaarbare geldstromen

Ons stappenplan voor WWFT cliëntenonderzoek

Wij werken volgens een helder stappenplan dat efficiëntie en juridische zekerheid combineert. U weet op elk moment waar u staat en welke acties nodig zijn. Zo maken wij uw cliëntenonderzoek overzichtelijk en werkbaar:

Intake en risicoanalyse van jouw cliënt en transactie, waarbij onderscheid wordt gemaakt tussen laag risico en hoog risico cliënten
Identificatie en verificatie van de cliënt
Analyse van eigendomsstructuur, inclusief verificatie via registers. Wie is de UBO?
Onderzoek naar herkomst van middelen indien vereist
Ondersteuning meldingsproces bij ongebruikelijke transacties
Revisering en actualisatie van het dossier

Onze aanvullende diensten

Naast het uitvoeren van cliëntenonderzoek ondersteunen wij organisaties met een breed pakket aan aanvullende diensten. Hiermee zorgen we dat u niet alleen voldoet aan de letter van de wet, maar ook dat uw processen efficiënt en duurzaam zijn ingericht. U profiteert van praktische begeleiding en volledige ontzorging in elke fase:

Beleid & implementatie

We ontwikkelen of toetsen jouw Wwft-beleid, procedures en risicomatrix. Inclusief een helder procedurehandboek, werkinstructies en, waar nodig, training van personeel.

Cliëntenonderzoek & dossieropbouw

We ondersteunen bij identificatie, verificatie, UBO-onderzoek, risicobeoordeling en monitoring: van vereenvoudigd tot verscherpt cliëntenonderzoek. Ook zorgen we dat de vastlegging en dossiervorming klopt én standhoudt bij controle.

PEP- en sanctiecontrole

Screening van personen en entiteiten op PEP-status en internationale sanctielijsten, inclusief duiding, risico-inschatting en vervolgadvies.

Risicoanalyse & risicobeoordeling

We voeren organisatie brede risicoanalyses uit (relaties, producten, landen) en vertalen die naar concrete beheersmaatregelen en risicoclassificatie, inclusief FIU-melding.

Auditvoorbereiding

We zorgen dat je dossieropbouw, procedures en onderbouwingen op orde zijn, zodat je goed voorbereid bent op vragen van bank, toezichthouder of accountant.

Wat zijn de voordelen van onze WWFT-compliance aanpak?

Met onze dienstverlening kiest u voor zekerheid én gemak. Wij combineren juridische kennis met praktische oplossingen die zorgen voor volledige WWFT-compliance binnen uw organisatie. Zo weet u zeker dat u niet alleen voldoet aan de wet, maar ook efficiënt en risicobewust werkt. Dit levert duidelijke voordelen op:

U bent gedekt bij een controle
Uw medewerkers besparen tijd met gestandaardiseerde processen
Risico’s worden vroegtijdig gesignaleerd en beperkt
U blijft automatisch up-to-date bij wetswijzigingen

Offerte voor WWFT cliëntenonderzoek aanvragen

Wilt u een WWFT cliëntenonderzoek laten uitvoeren? Met DataWorx kiest u voor een partner die juridische zekerheid combineert met praktische uitvoerbaarheid. Wij begeleiden u stap voor stap, zorgen voor sluitende dossiers en nemen u werk uit handen. Vraag vandaag nog een vrijblijvende offerte aan en laat ons uw organisatie WWFT-proof maken. Heeft u behoefte aan meer informatie? Neem vrijblijvend contact met ons op. Wij helpen u graag.

Neem contact op

Waarom DataWorx?

Praktische aanpak, zonder juridisch jargon

Ervaren in het schakelen met banken, toezichthouders en accountants

Volledig up-to-date in Wwft en sanctiewetgeving

Onafhankelijk, discreet en inhoudelijk sterk

Sterk in beleid én uitvoering van risicoanalyse tot rapportage

Your reputation, our expertise. Jij houdt focus op je klant, wij zorgen dat de randvoorwaarden kloppen.