Antiwitwasmaatregelen in de EU worden geharmoniseerd: wat verandert er?

Binnen de EU golden tot nu toe richtlijnen om witwassen (anti money laundering, AML) en terrorismefinanciering (combating the financing of terrorism, CFT) te bestrijden. Die moesten door lidstaten worden omgezet in nationale wetgeving, met ruimte voor minimum- of maximumharmonisatie. Dat maakte aanvullende nationale regels mogelijk.

Met de EU verordening 2024/1624 (AMLR) verandert dat. Een verordening werkt direct in alle lidstaten en zorgt dus voor uniforme toepassing. De AMLR treedt in werking op 10 juli 2027. Vanaf die datum is de lijn helder: maximumharmonisatie.

Een tweede grote wijziging is de komst van de Anti Money Laundering Authority (AMLA), een Europese toezichthouder met verregaande bevoegdheden. Daarnaast verplicht de AMLR lidstaten om toezicht, handhaving en informatie uitwisseling volgens een gemeenschappelijk EU model in te richten. Ook moet elke lidstaat een Financiële Inlichtingen Eenheid (FIE) hebben. Nederland kent een vergelijkbare organisatie: FIU Nederland.

In Nederland wordt de belangrijkste antiwitwaswet, de Wwft, ingetrokken zodra de AMLR gaat gelden. Tegelijkertijd breidt de reikwijdte van de regels uit: meer entiteiten vallen onder de verplichtingen om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen.

Opvallend is de toevoeging van voetbalmakelaars en professionele voetbalclubs. Voor deze twee categorieën geldt een langere aanloop: de verplichtingen worden voor hen van kracht op 10 juli 2029.

Belangrijk voor de Nederlandse praktijk: ook domicilieverleners vallen onder de nieuwe regels. Nederland brengt deze onder de Wet toezicht trustkantoren (Wtt 2018).

Lees verder in deel 2: wat is een Poortwachter en welke verplichtingen horen daarbij?