Een Poortwachter (meldingsplichtige entiteit) is een organisatie of beroepsbeoefenaar die verplicht is ongebruikelijke of verdachte transacties te melden bij de bevoegde autoriteit, in Nederland de FIU Nederland. Onder de AMLR gelden de volgende kernverplichtingen:
Stem de diepgang van je onderzoek af op het risicoprofiel: aard van activiteiten, herkomst/destinatie van geldstromen, landenrisico’s, product en transactierisico’s.
Transacties en activiteiten die (mogelijk) verband houden met witwassen of terrorismefinanciering moeten tijdig en correct worden gemeld aan de FIU.
Zorg voor aantoonbare beleidslijnen, procedures en interne controles. Denk aan duidelijke rol en taakverdeling, vier ogenprincipe, dossiervorming en audittrail.
Medewerkers volgen permanente educatie om AML/CFT risico’s te herkennen en weten hoe te handelen. Daarnaast worden medewerkers die betrokken zijn bij naleving beoordeeld op kennis, vaardigheden en deskundigheid én voorafgaand aan indiensttreding bij integriteitsgevoelige functies op betrouwbaarheid, eerlijkheid en integriteit (pre employment screening).
De AMLR geldt vanaf 10 juli 2027 en vervangt in Nederland onder meer de Wwft. Wil je weten hoe jouw organisatie AMLR proof kan worden? Neem contact op: j.stoffelen@dataworx.eu of s.schipper@dataworx.eu | T: +31 43 238 5110.
Lees verder in deel 3: wie vallen er allemaal onder de definitie Poortwachter?