Wie zijn onder de AMLR als Poortwachter aangewezen?

19 april 2026

De AMLR brengt duidelijkheid in welke organisaties als poortwachter worden aangemerkt en dus onder de meldplicht vallen. De reikwijdte is breed en omvat naast de financiële sector ook fiscale, juridische en diverse andere sectoren. Hieronder volgt een overzicht van de belangrijkste categorieën meldingsplichtige entiteiten volgens de AMLR.

Financiële sector

Kredietinstellingen
Financiële instellingen (zoals beleggingsondernemingen, betaaldienstverleners)

Fiscaal en juridisch

Aanbieders van trust en vennootschappelijke diensten
Beroepsgroepen die bijstand of advies op belastinggebied verlenen (auditors, externe accountants, belastingadviseurs, advocaten)
Juridische beroepsbeoefenaren en andere onafhankelijke dienstverleners die, namens of voor rekening van cliënten, financiële of onroerendgoedtransacties voorbereiden of uitvoeren, waaronder:
- aan-/verkoop van onroerend goed of bedrijven
- beheren van gelden, waardepapieren of (crypto)activa
- openen/beheren van bank-, spaar-, effecten- of crypto-rekeningen
- organiseren van kapitaal/inbreng voor oprichting, exploitatie of beheer van vennootschappen
- oprichten/opzetten/exploiteren of beheren van trusts, vennootschappen, stichtingen of soortgelijke structuren
Aanbieders van trust en vennootschappelijke diensten

Vastgoed & handel

Vastgoedmakelaars en specialisten bij transacties (incl. verhuur) met maandelijkse huur > €10.000
Handelaren in edelmetalen en edelstenen
Handelaren in goederen met hoge waarde
Handelaren in cultuurgoederen, ook via veilinghuizen en kunstgaleries (vanaf waarden > €10.000), inclusief handel in vrije zones of douane entrepots

Kansspelen & crowdfunding

Aanbieders van kansspelen
Crowdfunding dienstverleners en bemiddelaars

Financiering & migratie

Consumenten en hypotheekkredietbemiddelaars die niet onder verantwoordelijkheid van kredietgevers opereren
Bemiddelaars bij investeringen die leiden tot verblijfsvergunningen (investeringsmigratie)